Некоторые криптокошельки внедряют встроенные функции для защиты пользователей от MEV-атак. Многие проекты стремятся минимизировать влияние MEV на экосистему Ethereum. Одним из наиболее известных — Flashbots — исследовательская организация, разрабатывающая инструменты для смягчения негативных последствий Maximal Extractable Value и снижения рисков для сети. Hyperliquid, одна из крупнейших платформ децентрализованных бессрочных фьючерсов, в конце прошлого месяца стала объектом скоординированной атаки. Инцидент и ответные действия руководства проекта вызвали немалый резонанс в криптосообществе, став поводом для обсуждений и сомнений в принципах децентрализации. Поскольку это пространство продолжает развиваться, DeFi готов открыть новые возможности для создания богатства и финансовой свободы по всему миру.
Взаимодействие пользователей с DeFi происходит через dApps купить акции apple aapl (децентрализованные приложения), которые работают на блокчейне. Как правило, большинство децентрализованных приложений построены на блокчейне Ethereum с использованием смарт-контрактов. DeFi позволяет людям обменивать криптовалюты, брать и давать займы, а также управлять своими активами напрямую через Интернет, без необходимости обращаться в банк. Все операции выполняются автоматически с помощью смарт-контрактов, которые работают на блокчейне. Другая важная составляющая DeFi — это цифровые активы, также называемые DeFi токенами, которые представляют собой ценность, которую можно продать или передать в блокчейне. В исследовании отмечается, что «биткоин и другие криптовалюты были первыми цифровыми активами на основе блокчейна.
Стейкинг: доход на удержании токенов
Отдельно хочу отметить некастодиальные кошельки для набирающего популярность в CНГ блокчейна TON – Tonkeeper, TonHub, Telegram Wallet, MyTonWallet. Другое понятие, которому противостоит DeFi – традиционные финансы (TradFi), которые представлены банками, страховыми компаниями, брокерами, а также некоторыми государственными финансовыми учреждениями. Концепция децентрализованных финансов предполагает, что пользователь имеет доступ к своим активам в любое время, а не только в рабочие часы банка. Транзакции в блокчейне происходят круглосуточно и в режиме реального времени.
Финансовые инструменты
Поскольку эти сервисы построены на публичных блокчейнах, они минимизируют требования к доверию и обеспечивают криптографическую проверку. Маркетплейсы для кредитования на блокчейне снижают риск вмешательства третьей стороны и делают займы и кредиты более дешевыми, быстрыми и доступными. Поскольку эти финансовые услуги развертываются на блокчейнах, у https://fxtrend.org/ них нет единых точек отказа. Данные записываются в блокчейн и распространяются среди тысяч нод, из-за чего цензура или выключение сервиса практически невозможны. DApp и проекты DeFi способны стать мощными инструментами, если использовать их ответственно.
Анализ блокчейнов на DeFi
В случае с кастодиальными кошельками, приватные ключи управляются поставщиком услуг. Одни из самых популярных DeFi-приложений — это децентрализованные биржи (DEX), такие как Uniswap и PancakeSwap. Они позволяют торговать цифровыми активами без доверенного посредника.
В будущем DeFi ждут постоянные технологические достижения, изменение нормативно-правового поля и растущее внедрение. Для устойчивого роста и устранения ограничений и рисков DeFi необходимы постоянные инновации. Например, открытый банкинг позволяет управлять всеми традиционными финансовыми инструментами в одном приложении за счет безопасного получения данных из нескольких банков и учреждений. Однако DeFi — это совершенно новая финансовая система, независимая от существующей инфраструктуры. Выбор между этими вариантами зависит от ваших желаний и потребностей.
Миф 1. Для пассивного дохода не нужны усилия
В этом случае пользователь предоставляет свои криптовалюты другим пользователям биржи за вознаграждение, которое она выплачивает в качестве стимула. Не все биржи предлагают такое сотрудничество, нужно изучать их сайт или приложение перед регистрацией. Децентрализованные финансы — это инструменты, которые создаются на блокчейне и могут быть использованы в виде сервисов и приложений. Главная его цель заключается в том, чтобы стать альтернативой банковской системе, которую заменят протоколы с открытым исходным кодом. Стейкинг – это процесс блокировки криптовалюты для обеспечения безопасности и валидации транзакций в блокчейн-сетях с алгоритмом консенсуса Proof-of-Stake (PoS).
- Это позволит расширить количество использующихся в DeFi валют и снизить нагрузку на блокчейн Ethereum, в котором существенно выросли объемы транзакций.
- Сфера децентрализованных финансов — не исключение, даже несмотря на недостатки, поскольку большинство проектов следят за уязвимостями, что минимизирует риск взлома платформы.
- Традиционная финансовая система опирается на посредников, получающих прибыль, а посредники обычно не предоставляют услуги в местах с низким уровнем дохода среди населения.
- То есть пользователи вносят собственные активы, поддерживая ликвидность пула.
- Недавние инциденты с Uniswap и Hyperliquid наглядно продемонстрировали уязвимости, присущие токенам с низкой ликвидностью, а также слабые места в механизмах ликвидации.
DeFi – это динамично развивающаяся экосистема, которая трансформирует традиционные финансы, устраняя посредников и делая финансовые сервисы более доступными, прозрачными и эффективными. Несмотря на риски и ограничения, децентрализованные финансы открывают огромные возможности для инноваций, финансовой инклюзии и создания более справедливой глобальной экономики. Майнинг ликвидности – разновидность стейкинга, то есть своего рода криптовалютного «вклада», позволяющего получать пассивный доход. Только в данном случае пользователь размещает часть своих монет в пуле децентрализованной биржи. Они служат для поддержания необходимого объема ликвидности на бирже для обеспечения транзакций, а поставщик ликвидности (LV) получает за этой свой процент с комиссий. Его размер зависит от объема внесенных в пул ликвидности средств.
Чем активнее идет торговля, тем больше комиссионного дохода получает протокол и тем выше доходность, но во многих пулах она может оказаться и отрицательной. Максимальное значение — 0,27% за 30 дней, то есть около 3,2% годовых. В пулах меньшего размера можно заработать больше, но и риски куда выше.
- Chainlink — это блокчейн-платформа для оракулов, которая сотрудничает с крупнейшим мировым посредником при проведении международных финансовых транзакций — SWIFT.
- Поэтому эксперты советуют помнить о рисках и заходить в ресурсные приложения с небольшой суммой.
- Кредиторы, которые одалживают деньги на DeFi-платформах, получают более высокие процентные ставки в отличие от предлагаемых традиционными финансовыми учреждениями.
- Инвестор может разместить свою криптовалюту на децентрализованной криптобирже в качестве ликвидности и получить долю от комиссии, которая взимается с каждой торговой сделки.
Не все имеют возможность открывать банковские счета или получать кредиты, но любой, у кого есть подключение к Интернету, может получить доступ к платформе DeFi. Такой высокий уровень доступности означает, что транзакции DeFi происходят без каких-либо географических ограничений. Рассмотрим основные преимущества сферы, которые привлекают пользователей использовать DeFi для заработка и хранения активов. Основные преимущества децентрализованных бирж — быстрая покупка или продажа активов, а также отсутствие необходимости проходить KYC или AML верификации.
Когда срок действия смарт-контракта истекает, все вложенные инвестиции возвращаются, и у пользователей также остаются на руках полученные токены. Это криптовалютные токены, стоимость которых привязана к какому-то реальному активу. Фиксированная стоимость позволяет поддерживать стабильность цен. Токены могут быть полностью децентрализованными или привязаны к сервисам DeFi. Один из крупнейших децентрализованных стейблкоинов — DAI, разработанный протоколом MakerDAO.
Тоже самое можно сказать и о серьезных больших бизнесах и активах, порог входа в которые очень высок. Для начала рассмотрим плюсы и перспективы использования технологии для бизнеса. Однако, по большому счету, создать токен из неоцифрованного актива не представляется возможным. Поэтому даже при вышеуказанной проблеме регуляторного характера диджитализация, несомненно, является первым шагом в токенизации бизнеса. На картинке выше вы видите прогноз фонда 21Shares из их последнего отчета по RWA. Они прогнозируют рост сектора к 2030 году при медвежьем сценарии до 3,5 триллионов, при среднем базовом сценарии до 6,8 триллионов, а при бычьем до 10 триллионов долларов.
С другой стороны их практический смысл в том, что до появления DeFi у пользователя после приобретения криптовалют было немного возможностей что-то сделать с этой криптой. А DeFi дал такие возможности – свободная торговля на DEX, стейкинг, фарминг, инвестирование в GameFi и лендинговые проекты. Если первые DeFi были в первую очередь DeFi и DEX еще в 2021 году, то сейчас все более популярны стейкинговые проекты. Вслед за DeFi такие же сервисы стали создавать CEX – например стейкинг и фарминг на Binance.
Различия централизованных и децентрализованных финансов
Часто такие механизмы основаны на токенах, которые распределяют право голоса между заинтересованными сторонами. В статье рассмотрели основные моменты, которые нужно знать о DeFi, и подготовили саммари итогам текста. Децентрализация — все данные хранятся в блокчейне и нет посредника, который контролировал бы операции. Децентрализованные финансы же можно использовать для управления совершенно кластерный анализ трейдинг новыми финансовыми инструментами и способами взаимодействия. Чтобы найти проекты и протоколы DeFi, нужно изучить много информации.
Популярностью пользуются сети с возможностями смарт-контрактов, такие как BNB Chain, Solana, Polkadot и Avalanche, а также более новые решения второго уровня на Ethereum. Сейчас для использования DeFi-приложений нужно прикладывать дополнительные усилия. Чтобы эти приложения стали ключевым элементом глобальной финансовой системы, они должны приносить ощутимую выгоду и мотивировать пользователей отказаться от традиционной системы. Этому способствуют недавние улучшения интерфейсов и образовательных ресурсов.
У рядовых участников рынка практически нет возможности повлиять на действия регулятора. Финансовые и иные операции, упомянутые в статье, не являются руководством к действию. Криптовалюта — высокорискованный актив, операции с которым могут привести к финансовым потерям.